在金融環境競爭日趨激烈的今天，銀行的後援部門也必須動起來。運用IT做好資料分析讓彰銀的財務管理部門也能積極參與推動公司業務的成長。
歷經法令開放、競爭國際化、大型金控紛紛成立、客戶要求日愈提升，國內銀行業面臨空前挑戰的環境。去年剛過101年歲生日的百年老店彰化銀行（以下簡稱彰銀），也必須要能與時俱進，精準了解市場，並提供更符合客戶需求的商品服務。
為提供更好的服務，彰化銀行引進國際先進的資金調度技術，如帳戶定額管理 (Zero Balancing)、帳戶集中管理(pooling)、帳戶淨額管理(netting)等完整的資金調度服務。除此之外，「連同組織與IT，都要從過去產品導向轉變成客戶導向，例如消費金融、法人金融、財富管理、Invest banking等等，才能滿足客戶對銀行的服務需求。」而彰銀財務管理處也下分出績效管理科，以便從財務角度扮演業務部門後勤支援的角色。
IT方面有賴於前後端系統的更新，以滿足業務目標的轉變。為實現上述理想，彰銀設定當日結算支援管理策略分析的目標。資訊處處長曾芳明指出，該公司原有一套使用二十多年的MIS系統，整合Oracle、DB2等OLTP的資料，「然而舊系統受限於系統效能等技術問題，無法讓我們可以一下子看到所有整體的資料。」
為此，彰銀於2003年正式啟動一項多年期的大型IT革新專案，分別更新銀行兩大關鍵系統--前端核心銀行(core banking)系統與後端資料倉儲。
核心銀行系統方面，因NCR系統不再持續大型主機產品線而改用Unisys ClearPath，2003年8月外幣系統上線、2004年9月再完成台幣系統更新。而資料倉儲則於同年8月間，汰換舊式MIS，轉換到NCR Teradata資料倉儲。此外並導入Cognos的商業智慧（BI）及報表工具PowerPlay、ReportNet。
彰銀建立Teradata Datawarehouse資料倉儲系統，共使用經營分析、客戶關係管理、通路、行銷、信用風險等五個分析模組，使用者涵括彰銀各處室；財務管理部門只是彰銀建立資料倉儲的使用者之一，但這點也是彰銀和一般銀行不同之處，因為多數銀行是利用資料倉儲的分析資料支援前線的客戶關係管理，達到商品行銷的目的，用於支援財務管理反為少數。
在新系統完成後，一天12TB的資料倒入資料倉儲，可以在4小時完成進行結算，老闆隔天就能看到報表。
--彰銀資訊處處長曾芳明
隔天就可看到報表
財務管理處可說是彰銀經營損益管理中心。商品策劃處、財務管理／績效管理處、與IT部門分別扮演彰銀業務、流程及IT三大支柱，商品策劃處開發新的商品種類，推出後即通知財管處，由財務管理負責績效管理。小至跨行提款收取17元手續費，大到數百萬的房貸利率，每一筆交易的成本及損益，都要經過績效管理科的計算。
在資料整合後，現在財務管理部門可清楚一覽存、放款，包括房貸、信用卡，或是代理商品如基金、保險與證券等商品種類。所有資料整合到資料倉儲的最大好處在於，可讓彰銀財管單位成為掌控所有資訊的單一介面上，包括各種商品及客戶資料，支援資金移轉計價（fund transformation pricing）作業，進而看出每日損益狀況。
自2004年八月上線以來，Teradata資料倉儲系統匯入彰銀所有—包括全省172家分行、連同總行管理單位共有184家業務單位—的核心銀行營運資料，以及後端人力與財務資料。單以前端系統資料處理量而言，建置初期彰銀核心銀行一天只有4-6 Terabyte，歷經數次成倍擴充，到今年已成長到一天12TB（一個月360TB）。「結帳的工作，許多銀行還是一個月一次，不過我們認為雖然資料倉儲不比核心系統要達到即時更新，但是也不能太慢，」曾芳明表示。在新系統完成後，現在每天透過ETL（extract, transform, and load）工具倒入Teradata Datat Warehouse可以在4小時完成進行結算，老闆隔天就能看到報表。
執行績效管理
建立統一性的資料倉儲，有助於財務管理處的工作角色更積極。彰銀在NCR Teradata部門服務協助下，建立資料模型(data modeling)，下面包含十大主題（例如客戶、潛在客戶、帳務等等）整合來自人力資源、會計、業務部門的資料，並根據商業智慧(BI)分析後結果計算商品損益。「不但能做傳統會計，也能執行管理會計，」聶星解釋，財管處透過抓取產品碼就可以比較會計帳與產品類別，藉此追蹤商品服務績效。以存放款業務為例，即可看出何者利差最大具有最高的利潤。績效好的商品服務繼續推展，表現不佳者則可回頭向商品策略處請求修正。
藉由整合客戶與商品資料，財管處不再只是被動地算算帳而已，更具有積極貢獻度。即使不是前線的業務部門，也能推動業務前進。
--彰銀財管處科長聶星
績效管理部門人員自主性也因此提升。聶星指出，「過去需要IT人員協助寫程式撈資料，現在財管人員可以自己下指令即可操作、根據產品碼抓取要的服務相關資料。」只有產品類別剛剛推出時，需要IT人員協助建立，未來一切都可以自行操作。而由於系統的彈性設計，未來再有新商品上架，也只需再將之匯入即可。
同時，因為整合了人事系統，還可以進一步做到個人績效之評量。陳芳明指出，彰銀的人力資源系統PeopeleSoft配合內部薪資制度調整最近上線開始使用，俟未來整合後，即可追蹤理財專員、帳戶管理員的個人工作績效。
藉由整合公司包括客戶與商品資料，加上分析工具的輔佐，彰銀財務管理不再只是結算數字的工作，而是透過客戶分析與商品計價，進一步促進業務增長。
「財管處不再只是在後方算算帳而已，更能積極與其他部門配合，即使不是前線的業務部門，也能推動業務前進，」她說。
